2024년 미국주식 세금폭탄 막기(세금 줄이는 법), 세금 종류, 세금신고 꿀팁(세금계산기 무료 배포)

미국주식 투자하시면서 모르고 계시면
내년에 세금 폭탄 날아온다는거 알고 계신가요?

미국주식은 250만원만 넘어도
세금 왕창 내야해서
지금부터 12월31일까지
준비 안하시면
번돈 몽땅 다
세금 내셔야 할 수도 있습니다.

저랑 같이 한번 대응해보시고
해외주식 세금 줄여보시죠~

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2024.05.14 - [투자 공부(부동산경매, 주식 등)] - 쉽고 빠르게 셀프 해외주식 양도소득세 신고하기

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1. 미국주식 세금 종류 및 기준

 

미국주식 양도소득세 계산기(2024ver).xlsx

0.01MB

 

세금을 매길때 미국주식은
미국주식시장에 직접 투자한
미국주식과 ETF상품 모두를
미국주식으로 보고 있습니다.

미국주식 세금 종류와 세율은 다음과 같습니다.

 

 

미국주식 세금 종류 및 세율

세금종류	세금 발생 기준	세금납부방법	세율(세금 비율)
양도소득세 (수익금액 대상)	연간 수익금액 250만원 초과시	내년 5월에 별도 신고 (자동신고X)	(수익 총 금액 - 250만원)  x 22%
배당소득세 (배당금액 대상)	배당 받을 때	받을 때 자동 납부되고 남은금액만 배당	15.4%(한국) (미국 15%, 일본 15.315%)

• (양도소득세 예시)
  수익 300만원 발생 > 세금 안내는 기본금액 250만원 제외 > 나머지 50만원 x 22% = 11만원 세금납부ㅜㅜ

배당소득세에 대해 추가설명을 드리자면
미국 소득세가 15%라서 미국꺼만 납부하면
우리나라 소득세는 안 내는게 아니고

미국에서 우선 15% 떼이고
국내소득세는 15.4% 이니 나머지
0.4%는 국내에 납부 합니다.

따라서,
수익이 발생하면
수익의 22%,
배당 받을 때 15.4%
세금이 발생합니다.

 

2. 미국주식 세금 줄이는 법(세금폭탄 막기)

 

미국주식 양도소득세 계산기(2024ver).xlsx

0.01MB

 

그럼 세금을 줄일 수 있는 방법은
어떻게 하면 될까요?

1) 미리 매도하는 전략이 있습니다.

위의 미국주식 양도소득세
기준을 잘 보시면

"수익의" 22% 입니다.

그말은 즉,
매도를 해서
수익을 얻은 금액이
250만원을 넘어야 하므로

(+)수익본 금액
(-)손해본 금액
-------------------------
합친금액 = 수익금액

이 되는 것입니다.

따라서,
물려있던 다른 주식을 매도해서
250만원이내가 되거나 줄이면
세금을 안내거나 줄일 수 있겠습니다!

이때 물려있던 주식은
계속 보유를 원하시면
팔고 바로 다시 사면 되겠습니다.
(물론 수익률은 리셋)

 

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2) 연도별로 매도하는 전략 이 있습니다.

위와 마찬가지로
"수익"의 기준이
해당 연도 내에 발생한 수익금이
기준이 되기 때문에

12.31일 이내에
일부만 매도하고
1.1일 이후에
추가매도하시면 되겠습니다.

물론, 매도의 시기적
리스크가 있지만
세금 22% 내는거
보다는 낫지 않을까요?

미국주식 양도소득세 계산기(2024ver).xlsx

0.01MB

 

 

3) 가족간 주식 증여(넘겨주는) 하는
방법이 있습니다.

1),2)번과 다르게
수익금액이 매우 큰 경우
주식을 가족에게 넘겨줄 때
증여세금을 안내는 구간이 있어
대처할 수 있습니다!

증여세금 공제구간(안내는 구간)은

배우자(남편, 아내)의 경우 6억원까지
부모(직계존속), 자녀(직계비속)에게 5천만원까지
가능합니다!

국세청 신고안내 자료

증여의 경우
즉시 이뤄지기 힘들기 때문에
12월 31일 직전에 하다간
이전이 안 될수 있으니
미리미리 준비하세요~

 

3. 미국주식 세금신고 꿀팁

 

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미국주식 세금신고 할 때 꿀팁 알려드리면
증권사별로 있는
양도소득세 신고대행 서비스를
이용해 보세요~

혼자하려면 꽤나 귀찮고 복잡합니다..
1개 증권사만 사용하시면
앱으로 바로 신청 가능하고,

여러 증권사 사용하는 경우
주 거래 증권사에 전화해보면
타 증권사 일부 있는 거래내역 포함해서
한방에 신고 가능합니다!

 

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오늘은 미국주식를 세금으로 부터 
지키는 방법을 알아봤습니다!

모두들 성투하세요~